投资者将收两报告 详列户口费用表现 代理投资收费 明起需全面公开

投资业界将于明天（15日）实行新规定，公开有关的收费。据新近民意调查发现，有89%受访者表示，在投资方面具备相当或一些知识，但在收费方面则不太清楚，当中36%说没有支付费用，11%未能确定是否付费。

该调查结果显示，67%投资者采用理财策划师，当中24%说没有向理财顾问支付费用或佣金，另有13%说不确定。那些知道理财策划师收费的人士中，对有关费用模式有40%表示不太清楚或全不知晓。

由于对投资费用缺乏知识，加拿大人在世界上支付最高昂的互惠基金费用。而规管业界的机构在过去3年进行一系列名为CRM2的改革，目的是令业界更具透明度。此项措施于本月15日开始生效，投资者于本年内将会收到两份全新报告，其一是详细列出户口的收费，以及有关投资代理所得，另一份是个人投资组合的表现。

该调查问及CRM2，83%的本国投资者表示没有留意此项改变。当知道此措施后，有40%认为提供的新资料带来帮助，49%说他们的理财策划师更有责任感。

对CRM2应知3件事

有33%受访者没有使用理财策划师的服务，当问及自行管理投资的十大原因，有51%说有信心自己管理投资，34%认为理财策划师的佣金过高，自己管理可以获得更大的回报，24%指采用理财策划师服务感到不具透明度或不信任对方。

对CRM2应知道的3件事：一、将会知道向代理投资经理支付实际金额，包括年度行政及交易费用；二、对投资组合的表现有清晰的图象，相对以往只公布整体投资回报额，新增资料有助决定长远投资目标；三、由于新措施在本月中开始，大部分机构每年发出两份报告，因此大部分投资者将会在2017年初才收到新报告。

是次调查于6月29日至7月4日期间，抽样调查方式在网上访问1,003名加国成人，并要符合条件如家庭财务决策者，以及拥有互惠基金或股票等投资户口。